***5% Rabatt für NeukundInnen & Studierende***

Ich biete allen Interessenten grundsätzlich ein kostenloses Erstgespräch (max. 15 Minuten) an. Dieses findet per Telefon oder Video-Anruf statt. Es dient dazu, dass Sie mir in groben Zügen schildern können, bei welchen Finanzangelegenheiten Sie Hilfe benötigen, und ich Ihnen eine Einordnung geben kann, ob ich Ihnen bei diesen Belangen helfen kann. Im besten Fall kann ich Ihnen am Ende des Gesprächs einen Einschätzung geben, wie viel Zeitaufwand wir für Ihre Anfrage einplanen sollten. Das Erstgespräch stellt weder eine Honorar-Finanzanlagenberatung noch in Finanzcoaching dar. Für das Erstgespräch kontaktieren Sie mich gerne. Am Ende des kostenfreien Erstgesprächs habe ich meist einen guten Eindruck davon wie viel Zeitaufwand für die Anliegen von Ratsuchenden nötig sein wird. In der Regel biete ich dann eine Deckelung des Honorars an, wodurch Ratsuchende sicher sein können, dass eine im Vorhinein festgelegte Grenze des Honorars nicht überschritten wird.

Finanzcoaching und Honorar-Finanzanlagenberatung

Alle Honorare beziehen sich auf meine Arbeitszeit, nicht auf die Länge unseres Beratungsgesprächs. Das bedeutet: Sie entscheiden selbst, wie viel Zeit Sie in Ihre Finanzanlage investieren wollen. Wenn Sie Ihre Finanzanlage in guten Händen wissen möchten, aber selbst möglichst wenig Aufwand damit haben möchten, kann ich nach Absprache mit Ihnen sehr gerne alle Transaktionen und Anlagen ohne Ihr Beisein vornehmen. Wenn Sie hingegen möglichst viel lernen wollen, um in Zukunft Ihre Geldanlage selbst zu organisieren, empfehle ich Ihnen, sich aktiv mit mir zusammenzusetzen, damit wir gemeinsam Ihren Anlageplan erarbeiten und umsetzen können. Egal wofür Sie sich entscheiden: Am Ende meiner Beratung erhalten Sie von mir ein gesetzlich vorgeschriebenes Beratungsprotokoll, in dem die gesamte Beratung dokumentiert und die Aufträge, die Sie an mich vergeben haben, sowie alles, was ich in Ihrem Auftrag getätigt habe, schriftlich festgehalten sind. Das Beratungsprotokoll enthält zudem meine Empfehlungen an Sie für die Zeit nach meiner Beratungsleistung (z.B. Empfehlungen zur nächsten Prüfung oder Anpassung des Depots).

Meine Standardberatung auf Basis eines Stundenhonorars kann aus zwei Bausteinen bestehen, die Ihren Wünschen entsprechend unterschiedlich gewichtet werden können:

• eine Honorar-Finanzanlagenberatung, die auf Ihre individuelle finanzielle Situation zugeschnitten ist
• ein auf Ihre Kenntnisse ausgerichtetes Finanzcoaching mit grundsätzlicher Wissensvermittlung zur selbstgemachten Geldanlage

Umfang und Länge des Finanzcoachings richten sich nach Ihrem Kenntnisstand und Ihren individuellen Wünschen, wie intensiv auf welche Bereiche der Geldanlage eingegangen werden soll. Wenn Sie daran interessiert sind, langfristig ohne Berater Ihre Geldanlage selbstständig in die Hand zu nehmen, aber noch wenig Vorkenntnisse haben, wird das Coaching länger ausfallen. Wenn Sie stattdessen lieber ohne zu viel Detailwissen einige Grundsatzfragen klären möchten und anschließend einen Anlagenplan von mir entwickelt bekommen möchten, mit dem Sie sich auch zukünftig nicht beschäftigen möchten, sondern mich eine regelmäßige Kontrolle/Anpassung vornehmen lassen möchten, wird es weniger (oder gar keine) Zeit in Anspruch nehmen.

Standardberatung

• Auf Basis eines Stundenhonorars i.H.v. 119 €/Stunde

BUCHEN

Pauschalpakete

• 6 Stunden für pauschal 655,50 €; umgerechnet 115 €/Stunde abzüglich 5% Rabatt für NeukundInnen
  Möglich für Ratsuchende mit einem Gesamtvermögen im fünfstelligen Bereich, aktuellem Wunsch nach Einmalanlagen unter 10.000 € und Sparplänen in beliebiger Höhe. Ein Finanzcoaching, in dem ich Ihnen grundsätzliches Wissen vermittle, damit Sie langfristig Ihre Geldanlage selbst verwalten können, ist in diesem zeitlichen Rahmen voraussichtlich als Einleitung möglich.
• 9 Stunden für pauschal 940,50 €; umgerechnet 110 €/Stunde abzüglich 5% Rabatt für NeukundInnen
  Möglich für Ratsuchende mit einem Gesamtvermögen um 100.000 €, aktuellem Wunsch nach Einmalanlagen bis ca. 50.000 € und Sparplänen in beliebiger Höhe. Ein Finanzcoaching, in dem ich Ihnen grundsätzliches Wissen vermittle, damit Sie langfristig Ihre Geldanlage selbst verwalten können, ist in diesem zeitlichen Rahmen voraussichtlich ausgiebiger möglich. Dieses Paket wird am häufigsten gebucht.
• 12 Stunden für pauschal 1.140 €; umgerechnet 100 €/Stunde abzüglich 5% Rabatt für NeukundInnen
  Möglich für Ratsuchende mit einem Gesamtvermögen um 500.000 €, aktuellem Wunsch nach Einmalanlagen um 100.000 € und Sparplänen in beliebiger Höhe. Im Honorar inbegriffen ist ein zweites Kontrollgespräch. Ein Finanzcoaching, in dem ich Ihnen grundsätzliches Wissen vermittle, damit Sie langfristig Ihre Geldanlage selbst verwalten können, ist in diesem zeitlichen Rahmen voraussichtlich ausgiebiger möglich.
• 18 Stunden (2×8 Stunden + 2 Stunden) für pauschal 1.353,75 €; umgerechnet 95 €/Stunde abzüglich 5% Rabatt für NeukundInnen
  Sowohl wissbegierige motivierte Einsteiger in die selbstgemachte Geldanlage mit niedrigem oder mittlerem Gesamtvermögen, als auch Anleger mit einem Gesamtvermögen über 1.000.000 €, die endlich unabhängig von provisionsbasiert arbeitenden Finanzberatern werden möchten, sind mit dieser Intensivberatung für mehrere Jahre i.d.R. hervorragend versorgt. Einsteiger bekommen jede Menge Wissen vermittelt, wie sie über Jahre (im besten Fall Jahrzehnte) selbstständig und unabhängig ihre Vermögensverwaltung kostengünstig, effizient und völlig selbstverwaltet gestalten können. Vermögenden, die unzufrieden mit derzeitigen Anlagen sind (z.B. zu hohe Kosten, Abhängigkeit von Vermittlern), stelle ich ein breit diversifiziertes Portfolio zusammen, das durch minimale laufende Kosten und ein individuell austariertes Chance-Risiko-Verhältnis einen idealen Anlageplan darstellen wird. Empfohlen für alle Ratsuchenden mit aktuellem Wunsch nach Einmalanlagen und Sparplänen in beliebiger Höhe. Bis zu einem Jahr nach dem Beratungsgespräch ist ein Kontrollgespräch im Honorar inbegriffen, um Fragen zu klären und das Depot zu kontrollieren bzw. anzupassen. Ein Finanzcoaching, in dem ich Ihnen grundsätzliches Wissen vermittle, damit Sie langfristig Ihre Geldanlage selbst verwalten können, ist in diesem zeitlichen Rahmen voraussichtlich sehr ausführlich möglich, kann sogar im Mittelpunkt stehen, bevor ich für Sie (oder falls gewünscht gerne mit Ihnen gemeinsam) einen Anlageplan erarbeite.

BUCHEN

Gruppencoachings zur Geldanlage

***Wegen Corona leider vorerst nicht mehr stattfindend. Nachholtermine werden noch bekannt gegeben. Bei Interesse kontaktieren Sie mich gerne.***

Seit 2020 biete ich an mehreren Wochenenden Gruppencoachings zur selbstgemachten Geldanlage an, sobald die Einschränkungen durch Corona es wieder zulassen. Die Coachings finden in Berlin statt und beinhalten für alle Teilnehmenden neben einem 6 stündigem Gruppencoaching auch ein persönliches Gespräch zur Finanzanlagenberatung. Im Mittelpunkt des Gruppencoachings steht die Vermittlung von Finanzwissen und die Hilfe zur Selbsthilfe im Bereich selbstgemachte Geldanalage.

In Kleingruppen von ca. 5-9 Personen helfe ich Ihnen zunächst Ihre Ausgangslage und Ihre finanziellen Ziele zu definieren. Anschließend erläutere ich Ihnen an anschaulichen Beispielen die Grundlagen und konkreten Schritte auf dem Weg zur unabhängigen und selbstgemachten Finanzanlage. Ich beantworte Ihnen generelle Fragen zum Thema Finanzanlage und Sie können durch den offenen Austausch von den Fragen und Erfahrungen der anderen Teilnehmenden profitieren.

Am zweiten Tag des Coachings finden persönliche Einzelgespräche statt, in denen ich Ihnen Fragen zu Ihrer persönlichen Vermögens- und Anlagesituation beantworte und wir gemeinsam Ihre nächsten Handlungsschritte festhalten. Bei Bedarf und je nach zeitlicher Verfügbarkeit entwickeln wir bereits gemeinsam einen Anlageplan für Sie bzw. beginnen damit.

Selbstverständlich können Sie sich zu den Gruppencoachings als Einzelperson oder auch gemeinsam mit Partner, Verwandten oder Freunden anmelden. Beginn ist am Samstag um 10:00 Uhr. Das Ende richtet sich je nach Reihenfolge der Einzelgespräche am Abend bzw. sonntags tagsüber. Das späteste Beratungsgespräch am Sonntag endet um 18:00 Uhr. Kontaktieren Sie mich bei Fragen und zum Buchen des Coachings gerne.

Honorar pro Person: 490 €

Im Honorar für das Gruppencoaching ist enthalten:

• • 6 Stunden Gruppencoaching am Samstag in zentralen Räumlichkeiten in Berlin
  • 1 Stunde persönliche Honorar-Finanzanlagenberatung im Anschluss an das Gruppencoaching am Samstag Nachmittag oder Sonntag in zentralen Räumlichkeiten in Berlin
  • Eine Informationsmappe mit Unterlagen rund ums Thema selbstgemachte Geldanlage im Anschluss an das Coaching
  • Snacks und Getränke am Samstag

Das Coaching kommt bei mindestens 5 verbindlichen Anmeldungen zustande. Eine verbindliche Buchung bedeutet eine Anzahlung von 200 € pro teilnehmender Person. Kontaktieren Sie mich bei Fragen gerne.

BUCHEN

Allgemeines

Sie sind eine Gruppe von Freunden oder Kollegen, interessieren sich für das Thema Finanzen und haben Interesse an einem Coaching? Gerne kann ich auch in Ihrer Stadt ein Gruppenseminar veranstalten. Oder sind Sie Arbeitgeber und möchten Ihren Mitarbeitern die Möglichkeit geben, sich in Sachen privater Geldanlage weiterzubilden? Melden Sie sich einfach über das Kontaktformular oder per Telefon bei mir, damit wir ein individuelles Angebot für Sie zusammenstellen können.

Weitere individuelle Pauschalpakete stelle ich Ihnen ebenfalls gerne auf Anfrage zusammen.

Alle Honorare verstehen sich für die Beratung einer Einzelperson oder eines Paares mit gemeinsamen Vermögensverhältnissen. Im Anschluss an die Beratung stelle ich Ihnen eine Gesamtsumme in Rechnung, die innerhalb von 14 Tagen vollständig zu begleichen ist. Bei Pauschalpaketen mit Anschlussgesprächen (beispielsweise 1 Jahr später, um das Depot zu kontrollieren oder anzupassen) stelle ich Ihnen nach dem ersten Beratungstermin die Gesamtsumme des jeweiligen Pauschalangebotes in Rechnung, diese ist ebenfalls 14 Tage nach Rechnungserhalt vollständig zu begleichen. Sie gehen damit für das Folgegespräch in Vorkasse.

Mein Honorar ist grundsätzlich unabhängig von der Höhe Ihres Vermögens. Je höher Ihr Gesamtvermögen ist, desto aufwändiger ist in der Regel jedoch die Beratung. Um sicherzustellen, dass die Beratung umfassend genug ist, bringt ein höheres Gesamtvermögen einen höheren zeitlichen Beratungsaufwand mit sich. Wenn das Gesamtvermögen beispielsweise 500.000 € beträgt, aber ausschließlich eine Honorar-Finanzanlagenberatung für eine Anlagesumme von 70.000 € gewünscht ist, werde ich Sie nur dann beraten können, wenn wir uns – zumindest um Klarheit zu schaffen – mit Ihrem Gesamtvermögen auseinandersetzen. Der Gesetzgeber schreibt vor, dass keine Honorar-Finanzanlagenberatung stattfinden darf, ohne umfassend die gesamte finanzielle Situation der Anleger abzufragen und diese in die Beratung (auch zu Teilvermögen) unbedingt einzubeziehen. Demnach ist es  im Anlegerinteresse, dass eine Honorar-Finanzanlagenberatung nur dann stattfindet, wenn das Gesamtvermögen in die Anlagestrategie mit einbezogen wird. Hielte man sich daran nicht, wären die Folgen leicht absehbar: In der Honorar-Finanzanlagenberatung wird eine Strategie für ein Teilvermögen empfohlen und später stellt sich heraus, dass die empfohlene Strategie konträr zum Gesamtvermögen des Anlegers steht, was fatale negative Folgen für Anleger mit sich bringen kann, wie zum Beispiel eine nicht ausreichende Streuung des Vermögens (Diversifikation) oder eine Klumpenbildung (doppelte Investition in bereits ggf. unwissentlich bestehende Vermögensgegenstände).

Für ein kostenloses Erstgespräch kontaktieren Sie mich gerne.